当社は、お客さまのお役に立つために「お客さま本位の業務運営に関する方針」を策定し、KPI※とともに公表いたします。当社の企業理念である「お客さま第一」という想いの基、「地域に根ざし、地域の皆さまに愛される代理店」を目指していきます。
各方針ごとに金融庁の定める顧客本位の業務運営に関する原則との対応関係を記載しております。
※ KPIとは「Key Performance Indicator」の略で、日本語では「重要業績評価指標」と呼ばれます。簡単に言えば中間目標を意味し、あくまでゴールに向かうプロセスの目標数値です。
方針１：お客さまの最善利益の追求（顧客本位の業務運営に関する原則２に対応）
当社は、高度な専門性のもと、誠実・公正に業務を遂行し、お客さまの最善の利益を追求いたします。
＜具体的な取り組み＞
・業務知識を向上するための研修を定期的に行い、毎年力量管理表による従業員全員の進捗度を確認いたし
ます。
・毎月１件以上お客さまの声を記録し、業務品質の改善や更なる向上に努めて参ります。
・毎年税制改正等の社外勉強会に出席し、そこで得た知識をお客さまに情報提供いたします。
方針２：利益相反の適切な管理（顧客本位の業務運営に関する原則３に対応）
当社は、お客さまが不利益にならないよう、適切な募集管理を行って参ります。
＜具体的な取り組み＞
・従業員に対して利益相反行為のリスクや重要性を理解させるため毎月１回コンプラインス研修を実施し、
記録いたします。また、毎年１回のコンプライアンステストに全員合格します。
・ISOや日本創倫の外部機関による監査を実施し、組織全体の品質向上に努めます。
方針３：重要な情報の分かりやすい提供（顧客本位の業務運営に関する原則５に対応）
当社は、金融商品・サービスの販売・推奨に係る重要な情報を分かりやすく丁寧に説明して参ります。
＜具体的な取り組み＞
・お客さまに専門用語を使わず誰にでも分かるような言葉でお伝えし、分かりやすい資料を活用してお客様
さまの理解度向上に努めて参ります。
・変額保険等の特定保険を販売する際は、為替変動リスクについて説明し、お客さまの知識、経験、財産状
況および特定保険契約を締結する目的を的確に把握の上、お客さまの属性などに則 した適正な販売・勧誘
を行って参ります。
方針４：お客さまにふさわしいサービスの提供（顧客本位の業務運営に関する原則６に対応）
当社は、お客さまの状況やニーズを把握し、適切な保険商品のご案内をいたします。
＜具体的な取り組み＞
・お客さまの状況やご意向を把握した上で、最適なプランをご提案いたします。当社導入のお客さま管理シ
ステムであるサイボウズでお客さまとご契約に至るまでの流れを報告し、適切な募集をしているのか社内
共有を図ります。生命保険のご契約に関しては意向把握シートを使用し、お客さまのご意向の変化等を記
録し、保管いたします。
・ご契約時には事故にあった場合の流れや連絡先が分かるチラシを配布し、事故時には迅速にかけつける
等、お客さまが安心できるサポートに努めて参ります。
方針５：従業員に対する適切な動機づけの枠組み等（顧客本位の業務運営に関する原則７に対
応）
当社は、常に高品質のサービスを提供するための従業員のモチベーションが維持できる人事評価体制や管理体制の整備により従業員の適切な動機付けを行って参ります。
＜具体的な取り組み＞
・毎年個々人で資格取得の目標を定めます。毎年の資格取得により従業員一人ひとりの知識やノウハウのレ
ベルを上げお客さまにより高品質なサービスの提供につなげます。
・仕事評価・行動評価シートを使用し、社長が従業員と年２回の個人面談を行い、数値にして結果をフィー
ドバックします。それによりできている部分とできていない部分を把握し、お客さまサービスの改善、向
上につなげます。
＜KPI（企業目標の達成度を評価するための重要業績評価指標）＞
①アンケート総合満足度
お客さまアンケート（契約募集・管理）の「代理店の手続きや日頃の対応の満足度としてあてはまる数字を1つお選びください」の回答（評価）の平均点（1-10段階評価）
2022年度（結果）：9.2ポイント
2023年度（結果）：9.1ポイント
2024年度（目標）：9.3ポイント
②アンケートNPS
お客さまアンケート（契約募集・管理）の「推奨者（9-10の回答者）の割合」－ 批判者（0-6の回答者）の割合」。批判者多い場合はマイナスのポイントになります。
2022年度（結果）：58.1ポイント
2023年度（結果）：36.4ポイント
2024年度（目標）：60.0ポイント
③代理店事故対応NPS（自動車）
お客さまアンケート（保険金サービス）で主な担当者を「代理店」と回答されたうち、「推奨者（9-10の回答者）の割合」－「批判者（0-6の回答者）の割合」批判者多い場合はマイナスのポイントになります。
2022年度（結果）：64.2ポイント
2023年度（結果）：72.7ポイント
2024年度（目標）：75.0ポイント
④代理店事故対応NPS（火災）
お客さまアンケート（保険金サービス）で主な担当者を「代理店」と回答されたうち、「推奨者（9-10の回答者）の割合」－「批判者（0-6の回答者）の割合」批判者多い場合はマイナスのポイントになります。
2022年度（結果）：76.7ポイント
2023年度（結果）：62.5ポイント
2024年度（目標）：80.0ポイント
⑤多種目販売率
2022年度（結果）：個人18.8％,法人41.4%
2023年度（結果）：個人17.6％,法人40.1% （2023年度2月末時点）
2024年度（目標）：個人20.0％,法人43.0%
